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Foire Aux Questions
Vous trouverez ici les réponses à vos questions sur les différentes pages de ce site.
Accueil
Qu’est-ce que la structure de mon portefeuille ? Comment accéder aux détails de mon portefeuille ? Comment changer le portefeuille qui est présenté si je dispose de plusieurs portefeuilles ? Qu’est-ce que la structure du portefeuille ?Idée d’investissement
Qu’est-ce qu’une idée d’investissement ? Comment faire si je souhaite investir dans une idée d’investissement ?Performance
Comment est calculée la performance ?Proposition
Qu’est-ce qu’une proposition ? Quels sont bénéfices pour mon portefeuille d’une proposition ? Comment accepter une proposition ? Pourquoi dois-je prendre connaissance de documents sur les produits financiers avant d’accepter une proposition ? Que faire si une proposition ne me convient pas ? Est-ce que des frais me sont facturés si j’accepte une proposition ?Accueil
Qu’est-ce que la structure de mon portefeuille ?
La structure de votre portefeuille correspond à son allocation par classe d’actifs ou par monnaie. Vous pouvez choisir la vision qui vous intéresse.
La structure de votre portefeuille tient compte de la composition de vos fonds de placement BCV selon l’axe d’analyse recherché (classe d’actifs ou monnaie).
Comment accéder aux détails de mon portefeuille ?
Depuis la page d'accueil de l'onglet Portefeuille, les Accès Directs, vous offrent des raccourcis vers les principales vues sur votre portefeuille: positions, performance, transactions ou rapport papier.
De plus, la barre de navigation en haut de la page vous offre différents menus qui permettent en tout temps de passer d'une vue à une autre (Accueil, Portefeuille, Assistance etc.)
Comment changer le portefeuille qui est présenté si je dispose de plusieurs portefeuilles ?
Deux options s'offrent à vous pour changer de
portefeuille
1. Cliquer sur Changer, à côté du numéro du
portefeille affiché en haut à gauche, et sélectionner le
portefeille qui vous intéresse.
2. Se rendre à la page
d'accueil de BCV-net (Maison) vous pouvez sélectionner le
portefeuille qui vous intéresse en cliquant sur l'icône
Portefeuille corespondant à votre dépôt
Qu’est-ce que la structure du portefeuille ?
La structure du portefeuille correspond à son allocation par
classe d’actifs ou par monnaie. Vous pouvez choisir la
vision qui vous intéresse en cliquant sur le tire du
graphique (Pa Classe d'Actifs/ Par Monnaie)
Idée d’investissement
Qu’est-ce qu’une idée d’investissement ?
Elle correspond à une analyse effectuée par nos experts sur une thématique d’investissement. Elle décrit la thématique et ses perspectives d’évolution.
Un produit financier est proposé par pour investir dans la thématique correspondante.
Il ne s’agit pas d’une proposition de placement.
Comment faire si je souhaite investir dans une idée d’investissement ?
Vous pouvez demander à votre conseiller/ère qu’il vous soumette une proposition d’investissement personnalisée ou qu’il vous contacte à ce sujet. En bas de la page qui détaille une idée d’investissement vous trouverez les options « Prenez contact avec moi » et « Envoyez moi une proposition ». Il vous suffit de cliquer dessus.
Performance
Comment est calculée la performance ?
La
performance est calculée selon la formule des rendements
pondérés par le temps (Time Weighted
Rate of Return ou TWRR). Les frais liés à la gestion et
les impôts non récupérables sont pris en compte comme
charges dans le calcul de performance. Les frais de
services additionnels demandés par le client, p.ex. les
frais de correspondance à disposition, et les impôts
anticipés récupérables sont considérés comme retraits
dans le calcul de performance.
Proposition
Qu’est-ce qu’une proposition ?
Une
proposition d’investissement correspond à un ensemble
d’achat(s) et/ou de vente(s) de titres recommandés par
votre conseiller/ère pour votre portefeuille.
Quels sont bénéfices pour mon portefeuille d’une proposition ?
Nous évaluons les bénéfices de la proposition à travers 3 indicateurs de gestion: l’allocation par classe d’actifs, l’allocation monétaire et le risque de concentration sur titres et émetteurs. Ces 3 indicateurs jouent un rôle prépondérant dans la réalisation de vos objectifs de placement dans la durée (exprimés en rendement et risque de perte).
Comment accepter une proposition ?
L’acceptation d’une proposition s’effectue en 3 étapes:
1.Afficher/générer
une proposition :
nous vous présentons notre proposition, son impact
global sur votre portefeuille (bénéfices attendus,
liquidités) et le cas échéant des argumentaires sur les
transactions individuelles.
2.Etape
Suivante:
nous présentons un récapitulatif des opérations
proposées et nous mettons à votre disposition les
documents légaux qui détaillent les instruments
financiers proposés à l’achat (caractéristiques,
avantages et risques potentiels des instruments)
3.Confirmer
l’exécution des transactions:
la proposition est acceptée. Les ordres sont transmis
pour traitement. Selon l’instrument, l’exécution peut
prendre plusieurs jours.
Pourquoi dois-je prendre connaissance de documents sur les produits financiers avant d’accepter une proposition ?
Investir
dans des produits financiers requiert de comprendre
leurs caractéristiques,
leurs
avantages et
leurs
risques
potentiels.
Nous
mettons donc
à votre
disposition des documents contenant
toutes les
informations
nécessaires à votre prise de décision. Le
format des documents est clair et synthétique pour
faciliter votre compréhension.
Que faire si une proposition ne me convient pas ?
Lorsque
vous recevez une proposition d’investissement, vous
conservez le pouvoir de décision. Vous n’acceptez une
proposition que si vous le souhaitez.
Est-ce que des frais me sont facturés si j’accepte une proposition ?
Pour
chaque transaction (achat ou vente) de la proposition
acceptée, des frais sont facturés lors de son exécution,
selon la fiche tarifaire en vigueur.
Diagnostic
Qu’est ce que le diagnostic de mon portefeuille ?
Le diagnostic évalue dans quelle mesure votre portefeuille suit nos différents indicateurs de gestion.
Ces indicateurs jouent un rôle prépondérant dans la réalisation de vos objectifs de placement dans la durée (exprimés en rendement et risque de perte).
•Satisfaisant
:
le portefeuille respecte toutes nos recommandations tant
en matière de maîtrise des risques que de recherche de
rendement
•Non
optimal
: le portefeuille respecte nos
recommandations en
matière
de maîtrise
des
risques mais
pas celles en matière de recherche de
rendement
•Non
satisfaisant
:
le portefeuille ne respecte pas toutes nos
recommandations en matière de gestion du risque de votre
portefeuille
Quels sont les indicateurs de gestion sur lesquels se fondent vos recommandations ?
1.L’allocation
d’actifs:
elle joue un
rôle prépondérant dans la réalisation de vos objectifs
de placement dans la durée (exprimés en rendement et
risque de perte).
Nous comparons
l'allocation actuelle de votre portefeuille à
l'allocation de référence correspondant à votre profil
d'investissement et
composée de
six
classes d’actifs.
En fonction du résultat, nous attirons votre attention
sur les
incidences sur
la réalisation de vos objectifs.
2.L’allocation
monétaire:
investir dans
des zones monétaires autres que celle de votre de devise
de référence représente une source de rendement et de
diversification
intéressante pour
votre portefeuille. Cela participe donc
également à
la réalisation de vos objectifs. Il résulte toutefois de
cette exposition des risques de change.
Par conséquent,
nous comparons l'allocation actuelle de votre
portefeuille à l'allocation de référence correspondant à
votre profil d'investissement et
composée de
six
zones monétaires.
En fonction du résultat, nous attirons votre attention
sur les incidences sur la réalisation de vos
objectifs.
3.Concentration
sur titres et émetteurs:
investir
dans
les actions d’une seule entreprise expose votre
portefeuille au risque spécifique de celle-ci (mauvaise
gestion, fraude, accident).
Diversifier votre portefeuille
vous permet de bénéficier des facteurs globaux
qui soutiennent
la performance de cette action (p.ex. innovation
sectorielle, croissance
économique)
tout en réduisant cette source de risque.
Nous suggérons
par conséquent de limiter l'exposition à une action
donnée à 10% de votre
portefeuille. Investir dans
des titres de créance (emprunts, obligations, produits
structurés) expose le portefeuille à un risque de
défaut. Il s'agit du risque que l'émetteur
du titre
ne parvienne plus à rembourser le capital investi ou les
intérêts dus.
Nous suggérons
de limiter l'exposition à un émetteur donné à 10% de
votre portefeuille.
Autres
Comment obtenir une version imprimable de l’état de mon portefeuille ?
Dans le Menu vous trouverez l’option Rapport de Fortune dans la section Information financières. Vous pouvez demander de le générer à la date du jour. Il sera automatiquement conservé pour 3 mois dans cette page. Vous pouvez l’afficher, le charger et l’imprimer.
Rapport
Comment obtenir une version imprimable de l’état de mon portefeuille ?
Dans La barre de Menu, section Portefeuille, vous trouverez
l’option Rapport de Fortune. Dans les Accès Directs de la
page d'accueil, vous avez également un raccourci vers la
génération d'un rapport imprimable sur votre portefeuille:
Produire un rapport. Vous pouvez demander de le
générer pour l'année en cours ou pour une autre période. Il
sera automatiquement conservé pour 3 mois dans cette page.
Vous pouvez l’afficher, le charger et l’imprimer
Excel
Comment exporter les données du portefeuille dans Excel ?
Vous pouvez exporter dans Excel les Positions et les Transactions de
votre portefeuille. Il vous suffit de cliquer sur le bouton Exporter
les données qui se situe en haut à droite des pages Positions et
Transactions.
Pour aller plus loin
Diagnostic
Pour vérifier l'alignement de votre portefeuille avec nos recommandations